几款指数基金相关小工具

这几款小工具,涉及指数估值、价格提醒、收益率计算、基金购买等,平时问的人挺多的,合并为本文,省的我一一回复。 

以下工具均属老唐亲测推荐,均代表老唐观点。 

指数估值

投资指数基金的朋友,经常会来问如何查阅沪深300指数(或其他指数)的市盈率。推荐以下工具:

①如果你是通过唐书房福利通道,开通过万1.5费率的海通证券的用户,直接使用海通证券的交易APPe海通财”。

几款指数基金相关小工具

红圈里的指数排行,点击进去就可以看到各个指数的pe、pbRoe、股息率等数据,并分别用不同颜色区分出估值较低、合理和正常的三类指数,供投资者参考。

如果你的e海通财首页上面不是这7个菜单,可以自己点击“全部”设置——另一个红圈内的“智能盯盘”,等下要提到。 

②如果你不是海通证券用户,也不打算开通(需要开户的点本文末“阅读原文”,或者向书房发送“开户”),也有两条便捷途径可以查阅。 

一条途径是免费的微信小程序“且慢指数估值”,每晚八点实时更新数据;

另一条途径是关注雪球旗下的“蛋卷基金服务号”,查阅服务号底部菜单栏的“服务指数估值”,也可以得到数据。 

价格提醒

很多朋友都希望摆脱看盘。但不看盘的情况下,如果股价出现剧烈变化,或者触及准备买入或卖出的价格,怎么才能第一时间知道?推荐两款比较好用的小工具:

①海通证券“e海通财”交易软件里的“智能盯盘 

几款指数基金相关小工具

这里面我觉着最有用的是“开板提醒”、“价格策略”、“涨跌幅策略”,前者针对中签新股上市,一旦开板,APP会弹出提醒。后者你可以自行设定任何个股到任何价格或任何涨跌幅弹出提醒。

利用这个智能盯盘功能,不需要看盘,也不会错过个股到价或者个股大幅波动。因为你知道了,只要没有收到提醒,就意味着股价在你设定的小范围内波动,看不看都没啥意义。 

另外,如果是海通的用户,还可以直接在微信里关注“海通证券e海通财”,通过底部菜单“微账户消息提醒”打开新股申购提醒、新股上市提醒,设定个股到价提醒(等于APP里的“价格策略”)及成交回报提醒。

微信提醒有个好处,就是可以在你习惯关闭其他APP通知的情况下,获取提醒,避免垃圾信息轰炸。 

腾讯自选股

之所以推荐腾讯自选股,是因为“e海通财”以及我使用过的其他股票APP,均无法对港股和B股设置到价提醒,腾讯自选股可以。如下图:

几款指数基金相关小工具

就这一个功能,已经足以让它停留在我的手机里了。当然,A股的到价提醒更不用说了,和海通一样好用。 

收益计算

推荐免费的微信小程序:且慢小账本。

你只需要录入期初市值、每次的转入或转出(若当天忘记录入,可以后期补录的,只要日期正确即可),以及期末市值,且慢小账本自动按照基金净值法帮你计算出期间的投资收益率、年化收益率、最大回撤幅度等数据。 

同时可以产生账户净值曲线图,曲线图的对比基准可以自由选择沪深300指数、中证500指数或中证全指之一或全部。 

小账本支持书写投资日记(记录账户市值的同时,写下当日重要事项或者自己的思考轨迹),支持一人名下多个账户的独立数据和合并数据展示。

就我个人的使用经验来说,基本上满足了投资者账户记录的全部所需,而且是免费的。 

基金购买

基金购买渠道分为场内和场外,所谓场内就和股票一样,在券商的交易软件里购买,其他场所则归为场外。 

我个人建议投基金尽量用场外形式,可以避开实时波动——在场外买基金,一般是以购买时间的次日收盘净值买到手的,所以今天涨跌对你而言没有关心价值。也正因为此,可以养成你不看实时波动的习惯。 

场内的费用略略低一点,但由于有溢价或折价(就是交易价格比净值高或低),加上基金和股票一样有实时报价和波动,很容易诱发交易冲动,导致长期投资变成短线炒作。 

场外购买最简单的渠道就是微信和支付宝。

以沪深300指数基金为例,我个人建议如果走场内交易就买510310,如果走场外交易就买110020

如果是走微信,就在“微信——支付——理财通——基金”里,输入110020,然后买入即可。

如果走支付宝,就在“支付宝——财富——基金”里,输入110020,然后买入即可。

希望本文对投资指数基金的朋友有帮助。

海通开户,点击下方“阅读原文”。注:开通后默认费率是万1.8,加微信客服613951887,告诉她你来自唐书房,她会给你下调佣金,终身有效……

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